理财产品双录制度管理办法制定


 发布时间:2020-09-23 06:42:39

清丰县的任小婷(化名)亭亭玉立、容貌姣好,是个“准美女”。可惜她的学习成绩与美貌不成正比。对她来说,天天坐在教室里面对枯燥无味的单词、味同嚼蜡的古文,简直就是一种折磨。于是任小婷仅念到初二就辍学了。好在任小婷有个“大树底下好乘凉”的老爸。去年,经她的老爸多方打点,她被安置到一家不

建议有关部门抓紧研究制定金融消费者权益保护条例。目前我国没有针对金融消费者权益保护的基本法,《指引》只是银监会制定的一个部门规章。有必要由国务院制定专门的行政法规,出台金融消费者权益保护条例。必要时,由全国人大常委会制定专门的《金融消费者权益保护法》,作为金融消费者保护的基本法。建议最高人民法院尽快出台相关司法解释,明确银行在盗刷银行卡等案件中的法律责任,坚决依法保障金融消费者合法权益。金融消费者不是“钱多人傻”、任人宰割的“软柿子”,其消费权益理应受到法律的保护。银行等金融从业机构岂能沦为坑蒙拐骗、忽悠欺诈的“金融骗子”,岂能将自身的法律责任甩得一干二净。金融消费者权益保护立法亟待提速,依法维护金融消费者权益,坚决遏制一切坑害金融消费者权益的行为。

今年6月初,北塘村的一位村民在ATM机查询征地补偿款余额,发现卡上只剩下100万元,还有350万元征地款不翼而飞,于是急忙向检察机关报案。案发之后,由于所购买了理财产品还未到期,350万征地款一时不能打回账上。为了掩盖犯罪事实,袁某德等4人求助于他们的银行“智多星”邓某。邓某就建议,让他们把已经瓜分的16.7万多元理财收益存回到征地补偿款的银行账户里,然后再统一口径说,用征地款购买理财产品是为了给村里“谋福利”,准备留在村里做公益。4名村官本以为这样就能掩盖其挪用征地款的罪行。不过,接到群众的举报后,江西省吉水县检察院及时介入,初查核实并依法立案侦查,整个案情终于真相大白。4名村官及邓某被吉水县检察院提起公诉,2014年11月27日,此案在吉水县法院公开开庭审理。目前,该案在进一步审理中。(李国民 稂勇智 新法制报记者陈旻希)。

原来,现年35岁的湖南籍男子李某纠集老乡易某、张某、林某及重庆女子伍某和广东籍女子黄某5人,组建“取款公司”,当上了所谓的“职业取款人”。从去年年初开始,这个“取款公司”与湖南的一个诈骗团伙达成协议,由他们负责帮助诈骗团伙取款,以取款额的5%作为提成。在随后的审讯中,李某等人交代,他们按照诈骗团伙的指示给这些银行卡编号,一旦接到诈骗团伙要求取钱的电话,就将对应编号的银行卡取出来给取款者,由取款者将钱取出交给诈骗团伙,抽取一定比例的赃款。

然而,2011年9月30日,李先生在取款时发现账户仅有6万元余额,郑某实际并未向李先生支付任何理财回款。事后,李先生多次前往营业厅与支行协商,却被告知郑某已死亡,上述购买理财产品的欺诈行为系郑某的个人行为,与银行无关,银行对李先生损失不承担赔偿责任。但李先生认为,他和银行之间已成立储蓄存款合同关系。被告作为储蓄机构,具有保障保护存款安全的义务。郑某作为银行的主管,在银行的营业时间和营业场所内办理理财业务,李先生基于对其职务的认识和信任,有充分理由相信郑某具有相应的代理权限。而且郑某的欺诈行为,表明银行严重疏于管理,制度存在漏洞,因此银行对于李先生的损失具有明显的过错和不可推脱的责任。所以向银行索赔100万元及相应利息。目前,朝阳法院已正式受理此案,等候进一步审理。(记者 孙莹)。

近日,江西省安福县人民检察院宣判了一起该县房地产管理局原出纳及会计涉嫌挪用公款一案。被告人胡某犯挪用公款罪被判处有期徒刑三年,被告人肖某犯挪用公款罪被判处拘役五个月,缓刑八个月。胡某与肖某原为安福县房地产管理局的出纳与会计,为帮助在银行工作的好友韦某完成揽储任务,动用了单位的职工上岗保证金8万元存定期,存款到期时,胡某与肖某将所得利息7000余元进行平分。之后,韦某等人又先后找到胡某请其帮忙完成基金与理财产品的任务,胡某再次私自动用由其管理的单位职工上岗保证金及拆迁款120万元购买基金与理财产品,购买基金与理财产品所得收益全部留于胡某管理的私人账户上。(记者郭宏鹏 黄辉 通讯员邱运龙)。

可承诺的“每天高额利润”,仅仅兑现了几天就没了,再后,就是店主失联、产品下架的“常规套路”了。接到投诉后,阿里巴巴集团安全部调取了数据,同时也向警方提供了相关数据。杭州景区公安分局通过系列侦查,对涉案的数个虚拟身份信息进行深入分析,于今年1月成功锁定了重大作案嫌疑人黄某。1月13日,在福建省泉州市,27岁的福建籍犯罪嫌疑人黄某被抓。黄某不仅交代了去年11月初至11月中旬犯下的网络诈骗事实,还交代自己有一名“队友”,就是易少。

而这些小公司,要么是其“关系户”,要么干脆就是其亲戚开的。据业内人士介绍,与沪深交易所通过计算机集中撮合成交不同的是,在银行间债券市场,投资者可以与选定的交易对手逐笔达成交易。交易双方往往通过QQ、微信、电话等,先在线下私自达成协议,然后再通过交易系统完成交割。信息披露不充分,价格公布不及时,交易行为不公开,最终形成了暗箱操作空间。“大量注册资本仅3万元、10万元的小型投资咨询公司,能在银行间外汇市场撬动几亿元、几十亿元的交易,而且在没有实际交易本金的情况下,以当天买当天卖的方式实现‘空手套’,极不正常。

此外,她还具有主动退赃和坦白或自首的行为。但颜某的同事否认收到过4.5万元,其作为税款退掉的5000元,法院认为属于贪污行为既遂后的处分行为,不影响贪污罪的犯罪数额。对于另外5万元,法院认为,相关稿件为免费发表,颜某所在单位无人知晓衡阳的两家单位已支付宣传费,自钱款进入颜某账户内至案发,长达一年时间里,她并未向单位汇报过此事,且在钱款进入其个人账户后数日,即用于购买个人理财产品,已构成贪污罪的既遂。虽然颜某主动供述另一笔5万元,但一直拒不供认非法占有的目的,属不如实交代,不具有坦白和自首情节。一审判决后,颜某提出上诉。二中院认为,颜某利用职务便利,将公司不掌握的相关单位交纳到公司的宣传款冲抵其他名目的款项入账,将所在公司未收取的其他名目款项截留占为己有,其行为已构成贪污罪。一审定罪及适用法律正确,量刑适当,应予维持。

随着金融消费的发展,理财、购买保险越来越成为市民一个重要投资渠道。尤其近期银行闹“钱荒”,理财产品卖得火爆。然而,由于金融消费的专业性强,在实际消费过程中,经常出现金融机构与金融消费者之间信息不对称、金融消费者的知情权、选择权、求偿权等受到侵害的情况。虹口区法院今天发布最近审理的一些因金融消费而引发的纠纷值得引起消费者的注意。有意隐匿高风险产品小徐来沪打工多年,为了给孩子提供良好的生活环境,他省吃俭用,定期储蓄。

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